Chiunque decida di effettuare un investimento dovrebbe innanzitutto capire per

quale motivo lo sta facendo. 

Gli obiettivi d’investimento sono generalmente classificati in tre tipologie:

–

reddito, per chi desidera ottenere flussi regolari , da considerare come pensione anticipata o aggiuntiva.

–

protezione, per chi vuole tutelare il valore  del proprio capitale,come garanzia per sicurezza  e imprevisti.

–

crescita, per chi intende incrementare il valore  del capitale per incrementare il benessere futuro.

Ad ogni obiettivo e’ abbinata una soluzione ,attraverso una selezione tra gli  strumenti appropriati.

Naturalmente gli obiettivi(come le soluzioni) possono essere combinati.

Benefici dei Fondi a cedola. 

                                                                                Rispetto ad un investimento in un solo titolo obbligazionario con il    fondo ci sono dei  vantaggi come:

Cedola mensile, invece che semestrale o annuale.

Nessuna possibilita’ di insolvenza  , diversamente da quello dei singoli titoli.

 
Assenza di vincoli temporali:i fondi non hanno scadenza

 
GESTIONE ATTIVA per COGLIERE OGNI OPPORTUNITA’

BISOGNI SODDISFATTI grazie alle cedole mensili:

• Rendita pensionistica immediata sostitutiva all’impegno nelle forme     assicurative/previdenziali. 

   

• Rendita alternativa agli affitti da investimento immobiliare.
• Rendita aggiuntiva per chi e’ gia’in pensione(e vuole mantenere e tutelare il capitale per se’ e gli eventuali eredi).                                                       

   

• Investimento con finalità di rimborso di un finanziamento 

   

• Investimento in obbligazioni per alimentare un piano d’accumulo azionario”gratis” 

   

• Piu’ il  VANTAGGIO di  SCEGLIERE il MEGLIO,         SENZA alcun VINCOLO , tra le     MOLTEPLICI OPPORTUNITA’ a DISPOSIZIONE.

Pianificare la trasmissione consapevole del patrimonio  attraverso soluzioni

mirate costituisce una valida strategia per evitare lite future,tutelare persone anche

al  di fuori dell’asse eriditario naturale,e premiare,limitare od escludere soggetti nel

pieno rispetto della normativa

BENEFICIANDO

di un’ ottimizzazione dell’ imposizione fiscale  

utilizzando un CONTENITORE ASSICURATIVO che consente

1) semplicita’ di nomina dei beneficiari e possibilità di sostituirli.

 2)esenzione di ogni IMPOSTA sia durante l’investimento(conversioni comprese)

che sul capitale e sul suo incremento alla liquidazione a favore del beneficiario/i.

3) flessibilità  nella destinazione di parti di patrimonio.                                                                                               

Nb:Il contenitore assicurativo  contempla  la protezione del capitale da eventuali azioni di terzi

Il  PAC, acronimo di Piano di Accumulo di Capitale, rappresenta un servizio particolarmente utile  perché consente l’acquisto automatico di quote di un fondo tramite versamenti periodici successivi.                                                     Si possono versare nel fondo comune importi fissi o variabili, a cadenza mensile, o trimestrale,  per un arco temporale a propria scelta.                                                                                                                                                     La validita’ di questo strumento è   il vantaggio psicologico derivante da un risparmio forzoso(anche se non vincolante) , la possibilità di investire da subito senza aspettare di avere a disposizione cifre elevate e infine,molto importante,poter mediare i prezzi d’acquisto.

La SICUREZZA riguarda quelle garanzie che fanno si che gli Investitori non vengano

danneggiati per appropriazione od uso improprio dei loro beni da parte della Società e

dei suoi Amministratori.

Ottimi meccanismi automatici di Sicurezza sono,per esempio,

la “Banca Depositaria” per l’investimento in quote di

FONDI COMUNI ed il “Fondo Interbancario di Garanzia” per i  conti correnti

e i conti di deposito.

Ne consegue che nell’impiego delle somme di denaro  in strumenti finanziari

(obbligazioni, azioni, quote di Fondi, azioni di Sicav, ……. ) l’Investitore deve

procedere, per non doversi pentire poi, secondo una  inderogabile successione logica:

1) prima di tutto privilegiare  la SICUREZZA dello strumento stesso da utilizzare, che  non

riguarda il concetto di rischio di guadagnare o di perdere,

2) dopo e solo dopo, la Convenienza Economica (interessi, cedole, dividendi,

guadagni in conto capitale).